证券代码：601128 证券简称：常熟银行
【资料图】
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证
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性和完整性承担个别及连带责任。
重要提示
存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
郁敏康保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上年同期增减
项目 本报告期
变动幅度(%)
营业收入 2,410,203 13.28
归属于上市公司股东的净利润 794,880 20.60
归属于上市公司股东的扣除非经常性
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 13,112,003 50.69
加权平均净资产收益率（%） 13.83 增加 0.78 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资
产收益率（%）
基本每股收益（元/股） 0.29 20.83
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（元/股）
稀释每股收益（元/股） 0.24 不适用
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减变动幅度(%)
总资产 316,966,239 287,881,374 10.10
归属于上市公司股东的净资产 23,411,235 22,577,573 3.69
归属于上市公司股东的每股净
资产（元/股）
注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 说明
非流动资产处置损益 5,612 处置固定资产等的净收益
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营
业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定 92 计入营业外收入的政府补助
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 3,268 其他营业外收支净额
所得税影响额 -3,027 营业外收支对应的所得税影响
合计 5,945
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损 合并子公司非经常性损益中归属
益（税后） 于母公司普通股股东的部分
合并子公司非经常性损益中归属
归属于少数股东的非经常性损益（税后） -177
于少数股东的部分
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目名称 变动比例（%） 主要原因
买入返售金融资产 -100.00 买入返售债券减少
交易性金融资产 49.59 基金等交易性金融资产增加
其他债权投资 36.41 同业存单等其他债权投资增加
其他资产 38.79 其他应收款等增加
同业及其他金融机构存
放款项
衍生金融负债 -40.04 衍生金融工具估值变动
卖出回购金融资产款 44.51 卖出回购债券增加
其他收益 179.31 政府补助增加
汇兑收益 - 汇兑估值减少
资产处置收益 5,144.86 固定资产处置收益增加
营业外收入 362.44 不动户清理收入增加
二、补充财务数据
(一)存贷款按产品分布情况
单位:千元 币种:人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
注
存款总额 240,225,748 213,445,361
其中：企业活期存款 34,982,896 29,386,744
企业定期存款 22,723,833 20,927,186
储蓄活期存款 23,824,643 25,119,234
储蓄定期存款 138,217,279 115,709,569
其他存款 20,477,097 22,302,628
注
贷款总额 204,540,272 193,433,049
其中：企业贷款 75,303,918 68,841,847
个人贷款 120,181,588 116,007,019
票据贴现 9,054,766 8,584,183
注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
(二)贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
五级分类
金额 占总贷款之比（%） 金额 占总贷款之比（%）
正常贷款 201,329,714 98.43 190,238,918 98.35
关注贷款 1,669,903 0.82 1,625,359 0.84
次级贷款 1,278,661 0.62 1,293,103 0.67
可疑贷款 158,001 0.08 177,210 0.09
损失贷款 103,993 0.05 98,459 0.05
贷款总额 204,540,272 100.00 193,433,049 100.00
不良贷款总额 1,540,655 0.75 1,568,772 0.81
注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
(三)主要财务指标
主要指标（%） 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
注
总资产收益率 1.14 1.10
净利差 2.88 2.88
净息差 3.02 3.02
不良贷款率 0.75 0.81
拨备覆盖率 547.30 536.77
拨贷比 4.12 4.35
成本收入比 40.16 38.58
注：总资产收益率经年化处理。
(四)资本数据
单位:千元 币种:人民币
合并口径 母公司 合并口径 母公司
核心一级资本净额 24,005,037 20,421,615 22,786,220 19,289,214
一级资本净额 24,144,001 20,421,615 22,920,112 19,289,214
资本净额 32,410,464 28,068,813 30,945,138 26,733,383
核心一级资本充足率（%） 9.84 9.57 10.21 9.90
一级资本充足率（%） 9.90 9.57 10.27 9.90
资本充足率（%） 13.29 13.16 13.87 13.73
(五)杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.28 6.43 6.37 6.10
一级资本净额 24,144,001 22,920,112 22,645,871 21,236,163
调整后的表内外资产余额 384,682,477 356,275,376 355,486,745 347,999,217
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 30,146,318
未来 30 天现金净流出量 16,592,345
流动性覆盖率（%） 181.69
三、股东信息及报告期内投资者交流情况
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股
报告期末普通股股东总数(户) 38,478 不适用
股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有 质押、标记或
持股 冻结情况
限售条
股东名称 股东性质 持股数量 比例
件股份 股份
(%) 数量
数量 状态
交通银行股份有限公司 国有法人 246,896,692 9.01 0 无 0
香港中央结算有限公司 其他 117,503,212 4.29 0 无 0
常熟市发展投资有限公司 国有法人 84,431,888 3.08 0 无 0
江苏江南商贸集团有限责任公司 国有法人 76,695,845 2.80 0 无 0
全国社保基金一一零组合 境内非国有法人 75,727,186 2.76 0 无 0
嘉实基金管理有限公司－社保基
境内非国有法人 74,687,087 2.72 0 无 0
金 16042 组合
全国社保基金四一三组合 境内非国有法人 70,967,653 2.59 0 无 0
华泰证券股份有限公司－中庚价
境内非国有法人 42,941,570 1.57 0 无 0
值领航混合型证券投资基金
全国社保基金四零一组合 境内非国有法人 34,096,741 1.24 0 无 0
中国银行股份有限公司－富兰克
林国海中小盘股票型证券投资基 境内非国有法人 32,635,991 1.19 0 无 0
金
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称
股的数量 股份种类 数量
交通银行股份有限公司 246,896,692 人民币普通股 246,896,692
香港中央结算有限公司 117,503,212 人民币普通股 117,503,212
常熟市发展投资有限公司 84,431,888 人民币普通股 84,431,888
江苏江南商贸集团有限责任公司 76,695,845 人民币普通股 76,695,845
全国社保基金一一零组合 75,727,186 人民币普通股 75,727,186
嘉实基金管理有限公司－社保基金
全国社保基金四一三组合 70,967,653 人民币普通股 70,967,653
华泰证券股份有限公司－中庚价值领
航混合型证券投资基金
全国社保基金四零一组合 34,096,741 人民币普通股 34,096,741
中国银行股份有限公司－富兰克林国
海中小盘股票型证券投资基金
上述股东关联关系或一致行动的说明 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本
行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或
其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。
全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社
保基金四零一组合同属于全国社保基金。
本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
(二)报告期内投资者交流情况
序号 时间 方式 机构 人数
(上午 9：50-10：50)
(上午 11：00-12：00)
(下午 13：30-14：30)
(下午 16：00-17：30)
华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、紫金保险、利安
人寿、甄投资产
(下午 15：30-16：30)
(下午 16：30-17：30)
四、季度财务报表
合并资产负债表
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 19,564,486 16,954,085
存放同业款项 2,306,309 2,570,832
拆出资金 3,282,225 3,640,092
衍生金融资产 134,159 188,562
买入返售金融资产 - 100,007
发放贷款和垫款 196,754,469 185,626,290
金融投资：
交易性金融资产 18,147,027 12,130,960
债权投资 45,752,596 42,175,213
其他债权投资 23,770,253 17,425,680
其他权益工具投资 776,014 760,344
长期股权投资 1,507,226 1,508,161
固定资产 1,238,009 1,252,895
在建工程 371,347 350,830
使用权资产 297,799 319,933
无形资产 279,294 293,152
商誉 9,440 9,440
递延所得税资产 1,890,065 1,936,878
其他资产 885,521 638,020
资产总计 316,966,239 287,881,374
负债：
向中央银行借款 7,613,652 7,546,431
同业及其他金融机构存放款项 3,295,252 890,016
拆入资金 6,929,573 6,659,739
交易性金融负债 1,573,291 1,725,741
衍生金融负债 130,858 218,256
卖出回购金融资产款 13,368,551 9,251,207
吸收存款 245,010,449 219,182,495
应付职工薪酬 336,013 464,441
应交税费 359,541 464,243
预计负债 97,032 100,531
应付债券 10,715,887 14,766,793
租赁负债 269,028 291,869
其他负债 2,254,514 2,203,946
负债合计 291,953,641 263,765,708
股东权益：
股本 2,740,868 2,740,856
其他权益工具 719,686 719,697
资本公积 3,249,667 3,249,584
其他综合收益 481,866 443,168
盈余公积 4,619,273 4,619,273
一般风险准备 4,141,277 4,141,277
未分配利润 7,458,598 6,663,718
归属于母公司股东权益合计 23,411,235 22,577,573
少数股东权益 1,601,363 1,538,093
股东权益合计 25,012,598 24,115,666
负债和股东权益总计 316,966,239 287,881,374
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
合并利润表
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 2,410,203 2,127,578
利息净收入 2,174,208 1,847,217
利息收入 3,724,364 3,192,896
利息支出 1,550,156 1,345,679
手续费及佣金净收入 1,618 544
手续费及佣金收入 46,579 48,720
手续费及佣金支出 44,961 48,176
投资收益（损失以“－”号填列） 147,607 183,735
其他收益 26,127 9,354
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 96,031 94,421
汇兑收益（损失以“－”号填列） -43,341 -9,961
其他业务收入 2,341 2,161
资产处置收益（损失以“－”号填列） 5,612 107
二、营业总支出 1,396,030 1,271,310
税金及附加 13,477 11,887
业务及管理费 967,927 806,765
信用减值损失 414,626 452,658
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,014,173 856,268
加：营业外收入 9,013 1,949
减：营业外支出 5,653 5,106
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 1,017,533 853,111
减：所得税费用 159,383 141,856
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 858,150 711,255
（一）按经营持续性分类
填列）
- -
填列）
（二）按所有权归属分类
以“-”号填列）
六、其他综合收益税后净额 38,698 161,447
归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 38,698 161,447
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 11,752 65,559
（二）将重分类进损益的其他综合收益 26,946 95,888
合收益的金融资产公允价值变动
合收益的金融资产信用损失准备
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 896,848 872,702
归属于母公司股东的综合收益总额 833,578 820,525
归属于少数股东的综合收益总额 63,270 52,177
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.29 0.24
（二）稀释每股收益(元/股) 0.24 不适用
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
合并现金流量表
编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 29,196,419 19,403,948
向中央银行借款净增加额 67,068 233,621
拆入资金净增加额 261,758 1,516,481
拆出资金净减少额 15,710 -
回购业务资金净增加额 4,117,546 180,701
收取利息、手续费及佣金的现金 4,311,427 4,088,874
收到其他与经营活动有关的现金 37,481 13,463
经营活动现金流入小计 38,007,409 25,437,088
客户贷款及垫款净增加额 11,603,349 10,318,759
存放中央银行和同业款项净增加额 2,981,454 1,494,529
为交易目的而持有的金融资产净增加额 5,965,876 695,440
拆出资金净增加额 - 200,136
支付利息、手续费及佣金的现金 2,749,301 2,664,725
支付给职工及为职工支付的现金 554,388 738,067
支付的各项税费 300,824 168,565
支付其他与经营活动有关的现金 740,214 455,684
经营活动现金流出小计 24,895,406 16,735,905
经营活动产生的现金流量净额 13,112,003 8,701,183
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 14,121,196 11,035,560
取得投资收益收到的现金 200,478 185,803
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
收回的现金净额
投资活动现金流入小计 14,328,384 11,337,548
投资支付的现金 24,326,348 21,342,470
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金
投资活动现金流出小计 24,382,716 21,493,276
投资活动产生的现金流量净额 -10,054,332 -10,155,728
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 3,272,001 7,027,640
筹资活动现金流入小计 3,272,001 7,027,640
偿还债务支付的现金 7,313,631 6,844,517
偿还租赁负债支付的现金 27,547 31,445
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 89,789 98,001
筹资活动现金流出小计 7,430,967 6,973,963
筹资活动产生的现金流量净额 -4,158,966 53,677
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 31,296 -12,662
五、现金及现金等价物净增加额 -1,069,999 -1,413,530
加：期初现金及现金等价物余额 11,537,172 11,023,597
六、期末现金及现金等价物余额 10,467,173 9,610,067
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
特此公告
江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会
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